Mise en place de logiciel pour la banque d'investissement : Défis et stratégies

Découvrez les points de vue d'experts de plus de 600 responsables informatiques qui révèlent comment ils relèvent les défis de la gestion du changement, optimisent le retour sur investissement et assurent une mise en œuvre sans heurts des nouveaux logiciels.

Introduction à la mise en œuvre de logiciels dans les banques d'investissement

Une mise en œuvre efficace des logiciels est essentielle pour préserver les performances financières, maintenir un avantage concurrentiel et générer un rendement. Cependant, de nombreuses banques sont confrontées à des déploiements médiocres, qui se traduisent par des budgets gaspillés et des opportunités manquées. Mais qu'est-ce qui motive ces déploiements médiocres et comment les banques peuvent-elles optimiser leurs dépenses pour améliorer le retour sur investissement et surmonter la fameuse résistance au changement ?

Nous nous sommes entretenus avec plus de 600 responsables de l'informatique et de l'innovation dans des banques d'investissement en Australie, au Royaume-Uni et aux États-Unis, afin d'explorer les causes sous-jacentes de ces défis, le montant des dépenses gaspillées pour des logiciels inutilisés et les stratégies mises en œuvre pour assurer une mise en œuvre sans heurts.

Nous allons nous pencher sur les idées des dirigeants d'entreprises de différentes tailles, des banques de détail aux grandes banques.

Quels sont les défis logiciels auxquels les banques d'investissement sont confrontées ?

94% des personnes interrogées sont confrontées à des réductions budgétaires dans le domaine de la technologie cette année, et la demande de résultats n'a jamais été aussi forte. D'autre part presque toutes les banques se démènent pour tirer le meilleur parti de leur budget restant, 68% des personnes interrogées estimant qu'un quart de leur budget est gaspillé en raison d'un mauvais déploiement de logiciels ou de problèmes d'utilisation.

La nécessité pour les banques d'investissement de revoir régulièrement leur stack technologique n'a jamais été aussi forte. Les logiciels doivent fournir un retour sur investissement clair, avec la preuve qu'ils sont activement utilisés. Dans le cas contraire, il est difficile de justifier les dépenses et vous ne savez pas vraiment quel est leur impact.

Les budgets technologiques réduits et les problèmes de mise en œuvre des logiciels ne sont pas seulement un problème informatique - ces défis ont un impact négatif sur l'ensemble de l'entreprise et sur les performances financières globales, et il est donc urgent de les résoudre.

Les banques sont confrontées à des réductions budgétaires généralisées

En raison des incertitudes géopolitiques et économiques, les banques d'investissement n'ont d'autre choix que de réduire les budgets consacrés aux logiciels.

Selon CloudEagle, "les directeurs financiers sont poussés à réduire les dépenses en logiciels de 10 à 30 %, car le ralentissement économique actuel, la pénurie de financement à laquelle sont confrontées les entreprises et la course à la trésorerie positive obligent les entreprises à réévaluer leurs budgets et leurs schémas de dépenses".

Bien qu'il soit nécessaire de réduire les dépenses en logiciels, les banques ont exprimé leurs préoccupations aux sujets du maintient des performances financières, la capitalisation des opportunités émergentes et la satisfaction des attentes des clients. Il est donc essentiel que les banques revoient régulièrement leurs outils, identifient leurs besoins commerciaux et investissent dans des logiciels qui permettront de tirer le meilleur parti de leurs ressources limitées.

Un mauvais déploiement de logiciels coûte des milliers de dollars aux banques

Les leaders de l'innovation ont signalé que les mauvais déploiements de logiciels et les faibles taux d'adoption impactent les budgets restants. Par exemple, 67 % des banques d'investissement dont le budget est supérieur à 5 millions de dollars gaspillent au moins 1 million de dollars par an.

Plus inquiétant encore, 68 % des personnes interrogées disposant d'un budget de plus de 6,2 millions de dollars gaspillent plus de 1,2 million de dollars sur des outils superflus. Ces chiffres peuvent avoir de graves conséquences sur les performances financières et les initiatives commerciales.

Autres conséquences d'une mauvaise mise en œuvre des logiciels

Malheureusement, l'impact financier d'une mauvaise mise en œuvre des logiciels ne se limite pas aux licences gaspillées. Il peut également se répercuter sur les budgets par le biais de :

• Perte de temps à résoudre des problèmes logiciels et/ou à utiliser des solutions alternatives manuelles
• Insatisfaction des clients en raison des problèmes de service
• Risque d'amendes pour non-respect de la réglementation
• Manque d'opportunités commerciales en raison de l'incapacité à répondre aux changements du marché
• Le retard pris par rapport à la réalité du marché

Incapacité à réinvestir les économies dans l'innovation

La réduction des budgets et le gaspillage de logiciels compliquent considérablement l'investissement des banques dans de nouvelles initiatives commerciales.

"Une gestion inefficace des SaaS n'est pas seulement un problème de coût, c'est aussi un frein à l'innovation", déclare Ben Pippenger, directeur de la stratégie et cofondateur de Zylo, "lorsque les budgets sont affectés par le gaspillage et les coûts cachés, c'est de l'argent que l'on ne peut pas investir dans de nouvelles initiatives commerciales. Les entreprises qui prennent en charge leurs environnements SaaS peuvent dégager des millions d'euros d'économies à réinvestir."

Pour les banques d'investissement, cela peut signifier une incapacité à transformer leur prestation de services pour offrir des expériences personnalisées aux clients et à se préparer de manière adéquate à l'avenir de la banque en 2030.

Les cinq principaux facteurs qui entravent la valeur du SaaS

Pour vous aider à tirer le meilleur parti de l'investissement technologique de votre entreprise, nous devons d'abord comprendre les causes sous-jacentes de ces problèmes.

Examinons les cinq facteurs les plus susceptibles d'entraver la valeur générée par les investissements SaaS et d'avoir un impact négatif sur le déploiement.

1. Faible quantité et/ou qualité de la formation interne

Les responsables IT s'accordent à dire que la rareté ou la mauvaise qualité de la formation est le principal facteur qui réduit l'efficacité des logiciels. Cela s'explique par le fait qu'une formation de mauvaise qualité peut rendre le changement beaucoup plus difficile à gérer, facteur important pour la réussite du déploiement.

Une formation efficace permet aux équipes de se sentir à l'aise dans l'utilisation du logiciel et de l'intégrer dans leurs routines de travail. Une formation inadéquate peut entraîner une résistance, une diminution de l'efficacité et, dans des circonstances extrêmes, l'échec global de l'initiative de changement.

Une formation inadéquate et une mauvaise gestion du changement sont en corrélation avec les pertes financières.

Nos conclusions suggèrent une corrélation claire entre une formation interne inadéquate, une mauvaise gestion du changement et des pertes financières significatives pour les entreprises. Les entreprises qui ont moins de problèmes dans ces domaines ont tendance à gaspiller moins de budget et, comme le dit xMatters, vous ne pouvez pas négliger le coût de la formation de vos employés lorsque vous établissez votre budget.

2. Processus de déploiement non conformes aux normes

Les processus de déploiement non conformes peuvent résulter d'une mauvaise communication de la part du fournisseur, de retards au cours de la période de mise en œuvre et de problèmes de sécurité inattendus. Ces problèmes peuvent entraîner des interruptions de service, une augmentation des coûts et une dilution du retour sur investissement du nouveau logiciel.

La bonne nouvelle, c'est que la plupart de ces questions peuvent être traitées par votre fournisseur SaaS, à condition que vous choisissiez celui qui convient à votre entreprise. Recherchez des références approuvées, telles que des témoignages de clients d'autres banques d'investissement, ainsi que les procédures mises en place pour le déploiement du logiciel et l'atténuation des risques.

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3. Gestion inefficace du changement

Les responsables IT et innovation estiment que le troisième facteur le plus important est l'inefficacité de la gestion du changement. Comme nous l'avons mentionné, nous avons constaté qu'une formation insuffisante est en corrélation avec une gestion du changement inefficace, mais la gestion du changement va bien au-delà de la formation de votre personnel.

La mise en œuvre et l'intégration d'un nouveau logiciel représentent une étape importante, en particulier pour les banques d'investissement qui ont travaillé avec les mêmes outils au cours des dernières décennies. Des milliers de banques utilisent des logiciels très anciens, certaines des plateformes les plus critiques remontant aux années 1980. Cela rend les mises à jour coûteuses et potentiellement risquées.

Les banques d'investissement sont également soumises à des réglementations beaucoup plus strictes que beaucoup d'autres secteurs, de sorte que les équipes informatiques sont naturellement réticentes à moderniser les logiciels, en raison du risque d'amendes considérables ou de la crainte de mettre en péril les opérations.

Résistance culturelle

La résistance culturelle ajoute un défi supplémentaire.

"De nombreuses entreprises préfèrent encore les méthodologies traditionnelles lorsqu'il s'agit de développer des logiciels", explique Gaetano Ziri, ingénieur logiciel chez Auriga, un fournisseur italien de logiciels bancaires. "La mise en œuvre de l'intégration continue signifie qu'elles devront former leur personnel et modifier les opérations existantes. La plupart des entreprises veulent atteindre leurs objectifs rapidement et peuvent être réticentes au changement."

Toute nouvelle initiative de changement se heurte à des résistances. Le changement doit donc être géré efficacement, soit en interne, soit par votre fournisseur.

Mais quelle que soit la voie choisie, vous aurez besoin de plans complets pour.. :

• Une formation de qualité pour toutes les équipes concernées
• Adoption et communication
• Déploiement du logiciel

Tous ces éléments atténuent les risques liés au changement et garantissent un taux d'adoption élevé de votre nouveau logiciel.

4. Dépendances non identifiées

30 % des banques d'investissement établissent des accords de niveau de service plus stricts avec leur fournisseur pour éviter les dépendances non identifiées, car les pertes financières peuvent être importantes.

Les dépendances non identifiées peuvent être à l'origine de nombreux problèmes, allant des retards de projets et de l'augmentation des coûts aux risques de non-conformité et aux pannes de systèmes dans des circonstances extrêmes.

Facteurs de risque pour les dépendances non identifiées

Les facteurs de risque peuvent inclure

• Fournisseurs ne disposant pas d'une documentation adéquate sur les API
• Des accords de niveau de service vagues
• Absence de mesures de sécurité

Pour éviter les dépendances non identifiées, recherchez des fournisseurs disposant d'une documentation API détaillée, d'accords de niveau de service complets et de mesures de sécurité rigoureuses (telles que la conformité SOC Type II).

Besoin d'aide ? Voici comment vous assurer que votre fournisseur respecte les accords de niveau de service.

5. Manque d'intégration avec les technologies existantes

Les stack techniques sont l'un des principaux défis auxquels sont confrontées les équipes IT et innovation, entraînant un travail manuel inutile et laissant plus de place à l'erreur humaine. Des systèmes disparates sont incapables de communiquer efficacement entre eux, ce qui entraîne des silos de données où les informations sont isolées et difficiles d'accès dans le cadre d'un flux de travail rationalisé. Cela nuit à l'efficacité opérationnelle, complique la conformité et rend le reporting difficile - en particulier si une banque cherche à s'agrandir.

Vareto déclare que "l'objectif ultime est de créer un écosystème technologique qui fonctionne en harmonie, où les données circulent librement et où les systèmes se complètent les uns les autres". Cela permet non seulement aux équipes de gagner du temps et de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée (comme la réflexion stratégique), mais aussi aux équipes informatiques de mieux gérer les tech stack sans risques de sécurité.

Vérification des fournisseurs

33 % des banques consacrent davantage de ressources à faire les vérifications nécessaires lors de l'achat. Pour garantir les meilleurs résultats, il est donc important de suivre le mouvement.

Au cours du processus de sélection du logiciel, interrogez le fournisseur sur les problèmes de compatibilité connus, en particulier avec les systèmes existants qui pourraient entraîner des soucis de données.

Vous pouvez aussi :

• Assurez-vous que le fournisseur a une expérience directe avec les banques d'investissement.
• Rechercher des solutions tout-en-un qui réduisent la complexité de l'intégration de plusieurs systèmes.
• Recueillir vos besoins, lancer des appels d'offres et comparer les offres de services
• Réaliser une démonstration de faisabilité (PoC)

En faisant vos recherches, vous obtiendrez un ensemble de tech stack bien intégrés qui faciliteront vos opérations bancaires, les rendront plus rapides et plus rentables.

5 stratégies pour réussir l'implémentation d'un logiciel bancaire

Nous avons demandé aux responsables IT et innovation quelles initiatives mettent-ils en place pour maximiser le retour sur investissement et éviter les logiciels superflus. Voici ce qu'ils nous ont répondu.

Conseil n° 1 : choisir un logiciel qui réduit l'épuisement professionnel pour améliorer la gestion du changement

27 % des personnes interrogées choisissent des fournisseurs capables d'améliorer leur approche de la gestion du changement. En raison des systèmes existants et des méthodes de travail traditionnelles des banques, la résistance peut être notoirement difficile à vaincre.

Mais le type de logiciel dans lequel vous investissez peut vous aider à surmonter ces défis. En choisissant un logiciel qui aide les banquiers à se concentrer sur des tâches plus gratifiantes, vous avez beaucoup plus de chances d'obtenir l'adhésion et des taux d'utilisation élevés.

Une précédente enquête que nous avons menée a montré que 72 % des banquiers d'investissement envisagent de quitter la banque pour éviter le burn-out. Cela s'explique en partie par un travail peu satisfaisant, un mauvais équilibre entre vie professionnelle et vie privée et un manque d'outils de productivité intégrés. Investir dans des logiciels qui facilitent leur vie professionnelle peut donc à la fois les fidéliser et améliorer le retour sur investissement à long terme.

La gestion et l'automatisation des documents sont une priorité pour les banques d'investissement

Notre étude montre que les banques d'investissement continuent d'explorer de nouvelles solutions, les logiciels de gestion et d'automatisation des documents remportant la majorité des suffrages aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Australie.

Source Scrub prévoit que les technologies avancées et l'automatisation deviendront obligatoires pour les banques d'investissement. L'automatisation des tâches répétitives et chronophages (qui peuvent provoquer l'épuisement des banquiers) devrait être une priorité cette année. En éliminant les tâches manuelles, les équipes peuvent réaffecter leur temps à des tâches plus gratifiantes et à plus forte valeur ajoutée, ce qui augmente la probabilité d'adoption et de mise en œuvre réussie.

Si vous avez également du mal à retenir et/ou à motiver votre personnel, les logiciels d'automatisation des documents devraient être dans votre ligne de mire.

Conseil n° 2 : prendre en compte le retour sur investissement dès le départ

Des mesures claires du retour sur investissement ont été considérées comme le facteur le plus important dans le choix d'un fournisseur. Recherchez donc un logiciel doté d'un calculateur de retour sur investissement qui vous permette de quantifier la véritable valeur ajoutée de votre logiciel avant son déploiement.

Veillez à ce que votre nouveau logiciel contienne également des statistiques d'utilisation, afin de pouvoir contrôler régulièrement l'utilisation après le lancement. Les statistiques d'utilisation vous permettent de communiquer le retour sur investissement aux principaux intéressés. Si vous pouvez clairement démontrer le gain de temps ou de revenus que vous procure le logiciel, vous pourrez justifier en toute confiance les dépenses engagées.

L'identification d'une faible utilisation est également une excellente occasion pour solliciter plus d'informations, demander à votre fournisseur une formation et encourager vos équipes à intégrer le logiciel dans leur routine de travail.

Comment UniCredit a augmenté son retour sur investissement grâce à l'automatisation de Pitchbook

Par exemple, UniCredit a constaté une augmentation considérable du retour sur investissement depuis qu'elle a standardisé la création de son pitchbook à l'aide de UpSlide. En réduisant le temps nécessaire à la préparation d'un pitch, les équipes peuvent désormais se concentrer sur la génération d'idées et la croissance de l'entreprise.

Vous voulez en savoir plus ? Découvrez comment mesurer le retour sur investissement d'un logiciel.

Conseil n° 3 : consolider les fournisseurs

29% des leaders de l'innovation consolident leur stack technologique avec des solutions tout-en-un pour augmenter les taux d'adoption.

Andrea Gentilini, responsable des investissements quantitatifs chez Vontobel, apporte un éclairage complémentaire en déclarant qu'il serait judicieux pour les propriétaires d'actifs de revoir leurs technologies et de consolider les fournisseurs compte tenu des conditions actuelles du marché. Plus l'ensemble des technologies est intégré, plus les chances d'adoption sont grandes.

Supposons, par exemple, que vous recherchiez une solution de productivité qui automatise les tâches dans l'ensemble de la suite Microsoft 365. Ne travaillez pas avec des fournisseurs distincts (un pour Outlook et un pour Excel), mais trouvez-en un qui puisse s'intégrer avec les deux - par exemple UpSlide.

UpSlide fonctionne également avec vos fournisseurs de données existants, tels que Factset, afin que vous puissiez rationaliser les flux de travail des pitchbooks et des rapports sans avoir d'impact sur les processus actuels.

Conseil n° 4 : choisir un fournisseur disposant de consultants internes

28% des personnes interrogées choisissent des fournisseurs offrant une assistance dédiée à l'adoption et au déploiement afin d'alléger les ressources internes.

Actuellement, de nombreux fournisseurs de logiciels offrent une assistance limitée tout au long du déploiement et peu ou pas d'assistance après le déploiement. Si le choix d'un fournisseur sans assistance peut s'avérer plus économique, il vous coûtera probablement beaucoup plus cher à long terme (en particulier si vos ressources internes sont limitées).

Les fournisseurs de premier ordre disposant de consultants internes spécialisés qui travaillent avec vous pour garantir une mise en place sans heurts.

Les coûts d'un mauvais déploiement peuvent être considérables, c'est pourquoi il convient de rechercher des solutions qui proposent une assistance avant et après implémentation. Ils seront probablement en mesure de proposer des formations régulières, afin que vos équipes soient toujours au fait des dernières mises à jour logicielles.

Vous voulez en savoir plus ? Découvrez des conseils pour choisir un logiciel et le déployer efficacement

Cinquième conseil : réussir le déploiement des logiciels et obtenir des taux d'adoption élevés grâce à UpSlide

UpSlide est un outil de productivité qui maximise le retour sur investissement pour les banques d'investissement du monde entier, malgré l'épidémie de coupes budgétaires et de pénurie de ressources qui sévit en 2024.

Nos consultants internes facilitent le déploiement en soutenant vos équipes tout au long de la mise en œuvre, de l'adoption et de l'utilisation continue de notre logiciel. Vous aurez l'esprit tranquille, sachant que notre logiciel bénéficie d'une sécurité sans faille et qu'il est régulièrement mis à jour pour répondre aux besoins en constante évolution de votre entreprise.

Les avantages sont innombrables - des données précises aux flux de travail rationalisés, en passant par l'élaboration de pitchbooks impeccables 4 fois plus rapidement. Les jeunes banquiers seront en mesure de délivrer plus de projets chaque mois, ce qui permettra à votre entreprise d'atteindre plus rapidement ses objectifs commerciaux.

Principaux enseignements

Les coupes budgétaires dans les banques d'investissement augmentent rapidement, et les budgets restants des banques sont entamés par un mauvais déploiement des logiciels.

Cependant, les leaders de l'innovation qui investissent dans des outils d'automatisation et de productivité, provenant d'un fournisseur de premier ordre, bénéficieront d'un déploiement facilité qui accompagnera les opérations, optimisera les dépenses et augmentera le retour sur investissement pour les années à venir.

Pour en savoir plus sur les tendances, les défis et les stratégies qui vous aideront à gérer les dépenses en logiciels, téléchargez notre rapport sur les logiciels pour les banques d'investissement et préparez l'avenir de votre tech stack.

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