Accroître la productivité dans le secteur bancaire : L'avis des négociateurs et des responsables opérationnels 

L'inefficacité opérationnelle est un défi permanent pour le secteur de la banque d'investissement depuis des années.

Une étude réalisée en 2019 par UpSlide, en partenariat avec le CSA, a révélé que 86 % des banquiers estimaient que les tâches à faible valeur ajoutée dans Microsoft 365 les empêchaient de s'acquitter de leurs fonctions principales. Il est alarmant de constater que cette tendance persiste. Les conclusions récentes d'un rapport de UpSlide et Williams Lea montrent que les banquiers et les responsables opérationnels sont d'accord pour dire que la surcharge administrative des jeunes banquiers reste un problème important qui freine les entreprises.

Mais quelle est la cause spécifique de cette inefficacité administrative et comment les banques peuvent-elles y remédier pour garantir la productivité à long terme de leurs employés ?

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Le problème de la productivité : comment les banques sont-elles affectées ?

Les tâches manuelles et répétitives sont presque synonymes de la charge de travail du banquier débutant - un fait sur lequel les banquiers et les responsables opérationnels s'accordent.

Les trois domaines qui prennent le plus de temps dans la vie quotidienne des jeunes banquiers sont la saisie et la gestion des données (42% des banquiers), la modélisation financière (43%), et la planification et le soutien administratif (32%).

Les tâches répétitives et manuelles, comme l'actualisation des points de données dans un pitchbook, ne nuisent pas seulement aux activités à plus forte valeur ajoutée, comme l'analyse des clients et la stratégie de transaction, mais ouvrent également la porte à l'erreur humaine - un risque coûteux dans le monde des services financiers, où les enjeux sont importants.

Si les tâches manuelles peuvent être un mal nécessaire pour les jeunes banquiers, la manière dont ils s'en acquittent et leur niveau de productivité général peuvent avoir un impact considérable sur les résultats de leur banque.

Comment les banques s'attaquent-elles à l'inefficacité opérationnelle ?

Compte tenu des menaces potentielles que les tâches administratives peuvent faire peser sur le résultat net d'une entreprise, les banques d'investissement doivent s'aligner - des banquiers débutants aux responsables opérationnels - sur la manière de gérer ces tâches efficacement.

Deux solutions ressortent le plus clairement pour les équipes de banque d'investissement : l'externalisation vers des partenaires stratégiques et la mise en œuvre de solutions logicielles pour la banque d'investissement.

Les logiciels constituent une solution aux problèmes de productivité des banquiers

Dans une enquête réalisée en 2022 sur UpSlide , nous avons constaté que près de 90 % des employés des banques d'investissement estimaient qu'ils bénéficieraient d'un outil permettant d'automatiser les tâches dans Microsoft 365. Les dernières années n'ont pas non plus freiné leur enthousiasme, puisque 85 % des banquiers et des responsables opérationnels s'accordent à dire que les logiciels sont la meilleure solution pour améliorer l'efficacité des banquiers.

Lorsqu'elle est déployée correctement, la technologie peut transformer le travail des banquiers à tous les niveaux, le temps gagné grâce à l'automatisation étant réinvesti dans des tâches stratégiques qui protègent les résultats.

Préparer les banques aux hauts et aux bas du marché

Les banques d'investissement sont constamment à l'affût des fluctuations de la demande du marché, car elles ont une incidence directe sur leurs stratégies de base en matière d'effectifs, de capacité et de soutien.

Avec un marché des fusions et acquisitions en hausse constante depuis le creux de 2022, la capacité des équipes est appelée à s'amenuiser de plus en plus, en particulier avec les réductions d'effectifs que de nombreuses banques ont engagées en 2024. Dans ce contexte, on comprend mieux pourquoi 47% des banquiers et 52% des responsables opérationnels considèrent l'investissement dans des solutions technologiques comme la meilleure approche pour naviguer entre les pics et les creux de la demande du marché, en permettant à leurs entreprises d'améliorer l'allocation des ressources.

Améliorer le service à la clientèle et les produits livrables

La concurrence au sein du secteur étant de plus en plus forte, les banquiers d'affaires doivent constamment se battre pour conserver leurs meilleurs clients.

Les banquiers et les associés opérationnels s'accordent sur le potentiel des logiciels pour améliorer les prestations et le service à la clientèle :

• 61 % des directeurs d'exploitation estiment que les logiciels permettront d'offrir aux clients un service plus rapide et plus réactif.
• 73 % des associés opérationnels, qui ont une plus grande visibilité sur le terrain, affirment que l'intégration d'un nouveau logiciel améliorera la collaboration au sein de l'équipe, ce qui permettra d'offrir un service plus fluide à leurs clients.
• 55% des associés pensent que la technologie permet d'accroître la satisfaction des clients.

Favoriser la fidélisation et limiter l'épuisement professionnel

L'épuisement professionnel dans les banques d'investissement était au cœur des préoccupations pendant la pandémie, et bien qu'il ait semblé y avoir une légère accalmie pendant quelques années, le sujet est de nouveau sur le radar de tout le monde. Tout au long de l'année 2024, nous avons assisté à une nouvelle vague de banques qui ont plafonné le temps de travail des juniors à 80 heures.

Comme le montre le rapport "Driving efficiency and outcomes in investment banking", les équipes du front-office et des opérations partagent le même point de vue sur les avantages de la technologie pour améliorer la fidélisation des banquiers. 91 % des banquiers et 93 % des responsables opérationnels reconnaissent unanimement que les technologies et les processus actuels améliorent déjà l'équilibre entre la vie professionnelle et la vie privée des jeunes banquiers, ce qui contribue en fin de compte à une meilleure qualité des résultats et à une plus grande fidélisation.

Et malgré la culture du "rite de passage" si répandue dans le secteur, 65% des directeurs généraux soutiennent que les logiciels de banque d'investissement ont un impact positif sur les taux de fidélisation des banquiers.

Fondamentalement, si les banques récoltent les fruits de la mise en œuvre d'un logiciel - en améliorant la résistance à long terme du marché, en renforçant la fidélité des clients et en évitant l'épuisement professionnel - elles préserveront en fin de compte leurs résultats pour les années à venir.

Réussir votre prochain investissement logiciel

Quelles sont donc les solutions que les banques d'investissement recherchent spécifiquement pour améliorer leurs résultats ?

L'IA et l'automatisation, la communication et la collaboration, et les solutions de gestion de projet ont été élues comme les meilleurs investissements pour les banquiers et les responsables opérationnels.

Combler le fossé entre les responsables bancaires, opérationnels et techniques est la première étape que toute entreprise devrait franchir avant d'investir dans un nouveau logiciel.

Les banquiers et les dirigeants opérationnels s'accordent sur les avantages de l'implication des parties prenantes dans le processus de gestion du changement pour les nouvelles technologies et pour l'alignement avec la main-d'œuvre actuelle. 60 % des directeurs généraux estiment que cela permet d'accélérer la mise en œuvre et l'intégration, tandis que 55 % des associés pensent que cet alignement favorise l'innovation au sein de l'entreprise à grande échelle.

Christina Maddy, directrice exécutive chez Nomura, a mentionné l'importance d'aligner les banquiers et les dirigeants lors d'un récent webinaire sur UpSlide . Selon elle, la réussite d'un leader technologique passe par "la compréhension de la granularité de la vie quotidienne d'un banquier et du cycle de vie d'une transaction. De cette façon, vous pouvez identifier les points les plus douloureux et les domaines où des améliorations sont possibles, ce qui constitue ensuite votre cahier des charges".

La gestion du changement ne doit pas non plus être entièrement interne. Les fournisseurs de logiciels de banque d'investissement de référence proposeront des plans d'adoption sur mesure pour intégrer les équipes à grande échelle, tout en soutenant un partenariat à long terme pour garantir que le logiciel reste adapté aux besoins évolutifs de vos équipes.

L'externalisation permet aux banques d'être compétitives sur le marché

L'externalisation a toujours été une solution populaire dans les banques d'investissement, en raison des avantages liés à la réduction de la capacité des équipes dans l'ensemble de l'entreprise et à la diminution de la demande de formation dans les rangs.

En fait, les banquiers ont tendance à préférer cette solution à la formation croisée interne, puisque seuls 38 % d'entre eux considèrent cette approche comme importante, préférant être plus spécialisés et mieux équipés pour faire face à leur charge de travail individuelle.

Tant les banquiers que les responsables opérationnels voient les avantages de l'externalisation pour l'entreprise, estimant qu'elle permettra d'améliorer les résultats des transactions, d'accroître la rentabilité, d'améliorer la collaboration au sein des équipes et d'augmenter la satisfaction des clients.

Lorsqu'il s'agit de soutenir le succès à long terme d'une entreprise, les deux fonctions sont également alignées, 42 % des banquiers et 48 % des responsables opérationnels citant l'externalisation comme une solution efficace pour faire face aux fluctuations de la demande du marché - ce qui révèle un alignement entre les fonctions lorsqu'il s'agit de maintenir le résultat net.

L'avenir de la productivité dans la banque d'investissement

Si des tâches telles que la modélisation financière et la création de pitchbooks continueront probablement à faire partie de la vie des jeunes banquiers, le temps qu'ils consacrent à ces tâches peut être réduit grâce aux outils et à l'assistance appropriés. Les entreprises qui gèrent ces tâches le plus efficacement possible pour leur personnel seront celles qui conserveront un avantage concurrentiel.

S'il y a une chose sur laquelle les banquiers et les dirigeants opérationnels sont clairement d'accord, c'est que les logiciels constituent la solution la plus efficace à de nombreux problèmes de routine auxquels les banques sont confrontées. Qu'il s'agisse d'atténuer la surcharge administrative liée à l'évolution des effectifs, d'améliorer la fidélisation du personnel ou de naviguer dans les hauts et les bas du marché, les banquiers et les responsables opérationnels s'accordent à dire que la technologie les aidera à améliorer leurs résultats à long terme.

Les banques doivent réaliser des investissements stratégiques dans la technologie, parallèlement à des partenariats stratégiques, afin de satisfaire les employés à tous les niveaux hiérarchiques et d'obtenir des résultats tangibles pour l'entreprise.

Vous souhaitez connaître les avantages que le logiciel de banque d'investissement peut apporter à votre entreprise ? Contactez un expert UpSlide .

Ressources pour aider votre équipe à optimiser l'efficacité

• Pour connaître la source de ces données, lisez le rapport complet avec Williams Lea.
• Découvrez comment les banques d'investissement abordent leurs décisions en matière de technologie.
• Découvrez comment les banques d'investissement relèvent les défis de la fidélisation des employés.
• Apprenez comment garantir le retour sur investissement de votre prochain achat de logiciel