Lorsque votre entreprise envisage d'investir dans de nouvelles technologies, comment choisir une solution qui apportera une valeur ajoutée à long terme à vos équipes ?
Nous avons interrogé plus de 600 professionnels de l'informatique et de la transformation dans des banques d'investissement mondiales pour savoir comment ils abordent les investissements technologiques stratégiques en 2024 et au-delà. Lisez la suite pour savoir comment choisir le logiciel qui répond le mieux à vos besoins et comment le déployer efficacement au sein de vos équipes.
Introduction : Comprendre le rôle essentiel des logiciels dans la banque d'investissement
Dans le secteur de la banque d'investissement, les investissements stratégiques dans la technologie sont essentiels à la réussite financière. Dans un secteur où près d'un tiers des employés passent 40 heures par semaine sur le seul site Microsoft 365, les logiciels de banque d'investissement - qu'il s'agisse de la génération de documents, de l' automatisation des rapports ou même de la conformité à la marque - peuvent avoir un impact significatif lorsqu'il s'agit de stimuler la productivité et d'augmenter les résultats.
Les avantages de la technologie bancaire Saas
La technologie bancaire SaaS offre plusieurs avantages aux équipes sur le terrain, qu'il s'agisse de gagner du temps sur les tâches manuelles, d'automatiser les contrôles de preuve et de conformité, ou de surveiller efficacement le flux des transactions et l'efficacité. L'investissement dans des outils logiciels bancaires peut également apporter des avantages à long terme aux entreprises, tels que l'optimisation de la rentabilité par employé et la libération de la capacité de R&D interne pour des projets plus impactants.
Comme le montre la dernière étude de UpSlide, 100 % des banquiers investiront dans de nouveaux logiciels en 2024. Dans la section suivante, nous examinerons les logiciels que les banques utilisent actuellement et ceux dans lesquels elles prévoient d'investir à l'avenir.
Quels sont les logiciels utilisés par les banquiers d'affaires ?
Les banquiers d'affaires utilisent un large éventail d'outils pour gérer les flux de travail, analyser les données et améliorer la prise de décision. Voici quelques-uns des outils les plus importants, avec leurs forces et leurs faiblesses :
Les meilleurs outils pour les banques d'investissement : Avantages et inconvénients
Systèmes de gestion de la relation client (CRM)
Exemples : Salesforce, DealCloud
Pour :
- Gestion rationalisée des relations pour les pipelines d'affaires
- Suivi complet des interactions avec les clients et de l'avancement des transactions
- Intégrations avancées avec des plateformes d'analyse et de gestion des documents
Contre :
- Licences et maintenance coûteuses
- Mise en œuvre complexe, nécessitant une formation spécifique pour les équipes
Fournisseurs de données financières
Exemples : FactSet, S&P Capital IQ
Pour :
- Des outils de prévision et d'évaluation robustes
- Accès aux données financières en temps réel et aux tendances historiques
- Largement reconnu et reconnu par les professionnels
Contre :
- Coûts élevés, souvent hors de portée des petites entreprises
- Une formation supplémentaire peut être nécessaire pour débloquer toutes les fonctionnalités
Plateformes de visualisation de données
Exemples : Power BI Tableau
Pour :
- Des tableaux de bord conviviaux pour une prise de décision rapide
- Capacité à consolider et à analyser de grands ensembles de données
- Fonctionnalités de collaboration en temps réel pour les équipes
Contre :
- Les options de personnalisation peuvent nécessiter une expertise technique
- Modélisation avancée limitée par rapport aux outils spécialisés
Automatisation des documents
Exemples : UpSlide Pitchly
Pour :
- Outils de formatage efficaces PowerPoint
- Liaison insécable des données entre Excel et PowerPoint
- Une relecture automatisée pour faire respecter les lignes directrices de la marque et éviter les erreurs humaines
Contre :
- Solutions d'entreprise, moins adaptées aux équipes des services non financiers
- Tarification à la prime
Un flux de travail typique pour une équipe de conseil en transactions, par exemple, peut impliquer l'enregistrement d'un appel d'offres dans Salesforce, l'obtention de données pour la proposition à partir de FactSet, la transformation des données dans Power BI et Excel pour des options de visualisation personnalisées, puis le regroupement des données avec un outil d'automatisationPowerPoint , comme UpSlide.
En tirant parti d'une combinaison de ces outils bancaires SaaS, les entreprises sont en mesure d'optimiser leurs processus et de renforcer leur avantage concurrentiel au sein de l'industrie.
Dans quelles solutions logicielles les leaders de l'innovation prévoient-ils d'investir ?
Lorsqu'on leur demande dans quelle technologie bancaire SaaS les leaders de l'informatique et de l'innovation investissent cette année, la gestion et l'automatisation des documents arrivent en tête. Il est intéressant de noter que l'IA générative n'a été envisagée que par 22 % des responsables de l'informatique et de la transformation.
Les banquiers veulent-ils de l'IA ou de l'automatisation ?
Il est difficile d'avoir une conversation sur la technologie pour la banque d'investissement sans parler de l'IA ; cependant, demandez-vous d'abord si mes banquiers ont besoin de l'IA ou de l'automatisation.
Aux États-Unis, par exemple, plus d'un tiers des responsables informatiques sont convaincus de l'impact de l'IA générative sur les résultats, mais seuls 24 % d'entre eux sont prêts à investir, très probablement en raison des risques potentiels de sécurité et de conformité qu'elle pourrait entraîner.
Si vos équipes espèrent accélérer les tâches manuelles telles que la mise à jour des données de marché entre Excel et PowerPoint dans leurs pitchbooks, elles pourraient d'abord envisager un logiciel d'automatisation. Si l'analyse avancée, le partage des connaissances en interne ou la transcription des réunions sont dans votre ligne de mire, l'IA pourrait vous être d'une plus grande utilité.
Les banques construisent-elles ou achètent-elles de nouvelles technologies ?
Décider de construire ou d'acheter
Lorsqu'il s'agit de solutions technologiques pour les banques d'investissement, la question "construire ou acheter" est toujours d'actualité.
Historiquement, les banques investissaient des ressources considérables dans le développement de leur pile technologique interne. Cependant, avec la montée en puissance de solutions tierces plus spécialisées, de plus en plus de banques d'investissement se tournent vers l'extérieur au lieu de construire en interne.
La création et la maintenance d'une solution logicielle interne peuvent être une source d'épuisement des ressources. Malgré les avantages liés à la possibilité d'adapter un outil à vos besoins exacts, la création d'un logiciel en interne nécessite des tests et une maintenance constants lorsqu'il est déployé auprès des équipes de première ligne.
Il y a quelques exceptions, comme le logiciel de gestion de portefeuille de Blackrock, Aladdin, ou les solutions d'IA propriétaires basées sur GPT de PwC, Goldman Sachs ou Bloomberg; cependant, le fait d'opter pour la construction d'une variété de cas d'utilisation et d'équipes peut disperser les ressources et conduire à des problèmes de maintenance dans toute l'entreprise à terme.
Face à cette difficulté, près de 60 % des équipes de transformation numérique et d'informatique s'approvisionnent désormais pour plus de la moitié de leurs piles technologiques auprès de fournisseurs externes.
Dans la section suivante, nous verrons comment les principales banques d'investissement évaluent ces fournisseurs externes.
Comment choisir le bon logiciel de banque d'investissement
1 : Évaluer vos besoins techniques
Tout d'abord, commencez par évaluer les besoins de votre équipe. Si vous l'avez déjà fait, passez directement à la section suivante : Réaliser une étude de marché et une évaluation des logiciels.
Évaluez vos processus existants afin d'identifier les lacunes et les domaines à améliorer. Y a-t-il des goulets d'étranglement dans vos flux de travail ? Y a-t-il des logiciels inefficaces ou sous-utilisés qui pourraient être remplacés ?
Discutez avec les équipes qui bénéficieront le plus de l'achat de votre nouveau logiciel. Découvrez leurs points faibles pour vous assurer que le nouvel outil répond au mieux à leurs besoins.
2 : Effectuer une étude de marché et une évaluation des logiciels
Après avoir évalué vos besoins, il est temps de rechercher une solution qui y réponde. Soyez aussi minutieux que possible à ce stade ; les faux pas que vous identifierez ici seront ceux que vous éviterez par la suite. Examinons les priorités identifiées par les répondants à l'enquête lors du choix d'un fournisseur pour un nouvel outil de banque d'investissement.
Que recherchent les banques d'investissement lorsqu'elles choisissent un fournisseur de solutions Saas ?
Outre les caractéristiques et les fonctionnalités de l'outil, les banques sont plus intéressées par la formation et l'aide à l'adoption, ainsi que par la capacité à fournir des mesures claires du retour sur investissement. L'expertise en matière de segments de marché, bien que moins prioritaire, est également essentielle.
Tenez compte de ces questions clés lors de la recherche de votre prochain fournisseur de logiciels :
Sont-ils spécifiques à un cas d'utilisation ou à un secteur d'activité ?
92 % des banques d'investissement utilisent des solutions d'automatisation adaptées à leur secteur d'activité ou aux cas d'utilisation propres à leur équipe. Évaluez dans quelle mesure les fonctionnalités de l'outil englobent le flux de travail de votre équipe. Plus le chevauchement est étroit, plus la mise en œuvre est aisée et plus les avantages sont importants.
Les solutions logicielles axées sur un secteur spécifique sont dotées de fonctions conçues pour répondre à certains des problèmes propres à ce secteur. Si un fournisseur de technologie a de nombreux témoignages de clients dans le domaine de la banque d'investissement, il est plus probable que ses fonctionnalités répondent aux besoins de votre entreprise.
S'agit-il d'une solution tout-en-un ?
29 % des équipes informatiques et d'innovation privilégient la consolidation de leur pile technologique avec des solutions tout-en-un lorsqu'il s'agit de rechercher un nouveau logiciel. Si un fournisseur propose des fonctionnalités sur plusieurs plateformes, l'adoption et l'évolutivité de l'ensemble de l'entreprise s'en trouveront facilitées.
Seront-ils attentifs à mes besoins ?
Outre la solidité du produit, il est également important de choisir un fournisseur qui offre une assistance et une valeur constantes à long terme. C'est pourquoi plus de deux tiers des banques s'engagent à respecter des accords de niveau de service (SLA) plus stricts avec les fournisseurs et à consulter le site due diligence au cours du processus d'achat, afin de supprimer tout risque potentiel le plus tôt possible. Dans le cadre de ces accords de niveau de service, les banques d'investissement accordent aujourd'hui la priorité à une assistance dédiée à l'adoption et au déploiement, ainsi qu'à des mesures claires du retour sur investissement.
Le fait de bien les définir aura un impact considérable sur votre retour sur investissement à long terme. Dans le cadre de votre recherche, envisagez de lancer un appel d'offres qui vous permettra de définir vos besoins en détail afin de trouver le fournisseur le plus approprié.
UpSlide s'est vraiment occupé de la structure du projet, nous laissant nous concentrer sur nos tâches principales. La communication a été parfaite tout au long du projet.
Comment déployer efficacement votre outil
Après avoir choisi le logiciel de banque d'investissement que vous souhaitez, il est temps de passer à la phase de déploiement. La phase de mise en œuvre et d'adoption peut faire ou défaire le retour sur investissement d'un nouvel investissement technologique. Cependant, il est surprenant de constater que de nombreuses banques d'investissement négligent cette étape du cycle de déploiement du logiciel. Plus de deux tiers des banques d'investissement ne mettent pas actuellement en œuvre des initiatives de gestion du changement ou de formation pour améliorer l'utilisation de leur logiciel.
Assurer un déploiement harmonieux de la solution choisie
Étape 1 : Établir un plan de projet
Élaborer un plan de projet détaillé précisant les délais, les étapes, les ressources et les responsabilités. Établir des indicateurs clés de performance (ICP) à surveiller au-delà de la phase de déploiement afin de suivre efficacement les gains de productivité et la réussite globale du projet.
Étape 2 : Organiser un déploiement progressif
Mettre en œuvre le logiciel par étapes, en commençant par un groupe pilote avant de procéder à un déploiement à grande échelle. Une approche solide de la gestion du changement peut avoir un impact considérable sur le succès à long terme. En commençant par un petit groupe, vous pouvez recueillir des commentaires détaillés et vous assurer que le déploiement à plus grande échelle sera mieux accueilli par l'entreprise.
Étape 3 : Créer un plan de formation et de soutien
Organisez des plans de formation spécifiques pour vous assurer que votre équipe tire le meilleur parti des fonctionnalités de l'outil. Certains fournisseurs de logiciels pour la banque d'investissement s'en chargeront pour vous, en travaillant avec vos équipes internes pour assurer un déploiement et une mise en œuvre sans heurts.
Étape 4 : Mettre en place un cycle de retour d'information
Mettre en place un mécanisme de retour d'information pour recueillir les expériences des utilisateurs et leurs suggestions d'amélioration. UpSlide s'appuie fortement sur le retour d'information de nos utilisateurs dans les services financiers pour continuer à fournir le meilleur support possible pour leurs flux de travail . Nous avons développé des fonctionnalités en partenariat avec Alvarez & Marsal, KPMG, BNP Paribas et d'autres acteurs clés du conseil financier et de la banque d'investissement.
Le respect de ces étapes garantira un déploiement sans heurts du logiciel de banque d'investissement que vous avez choisi.
Assurer la réussite du post-déploiement
Le succès d'un logiciel de banque d'investissement ne se limite pas à son déploiement initial. Il est important de mettre en place des mesures pour maintenir les performances et obtenir un véritable gain de productivité à long terme . Voici quelques mesures prises par les équipes techniques des banques d'investissement pour garantir un retour sur investissement à long terme de leurs derniers achats de logiciels :
Procéder à un examen des performances
Évaluez les performances du nouveau logiciel par rapport aux objectifs initiaux et aux indicateurs clés de performance (ICP). Il s'agit de rassembler les commentaires des utilisateurs et les données de performance pour mettre en évidence les domaines qui fonctionnent bien, ainsi que des mesures claires du retour sur investissement pour faciliter la rédaction de rapports à l'intention de la direction générale à l'avenir.
Prévoir des mises à jour et une maintenance régulières
Prévoyez des mises à jour régulières, des correctifs et une maintenance continue pour vous assurer que le logiciel reste à jour et sécurisé. Les fournisseurs de logiciels qui disposent d'une équipe d'assistance réactive ou d'une fonctionnalité de mise à jour automatique vous aideront à réaliser ces tâches en toute transparence.
Poursuivre l'intégration et la formation
Au fur et à mesure que la solution que vous avez choisie développe de nouvelles fonctionnalités, il est essentiel que vos banquiers continuent à tirer le meilleur parti du logiciel à long terme. En partenariat avec votre fournisseur, organisez des sessions de formation régulières pour accueillir les nouveaux utilisateurs (tels que les jeunes diplômés ou les stagiaires) et informez les anciens utilisateurs des nouvelles améliorations.
Principaux enseignements : Choisir la bonne solution logicielle pour les banques d'investissement
Les bons outils peuvent révolutionner le fonctionnement de votre entreprise. Qu'il s'agisse d'outils SaaS externes ou de plateformes existantes, le choix des bonnes solutions logicielles pour la banque d'investissement nécessite un alignement complet sur vos objectifs stratégiques. En outre, qu'il s'agisse d'automatisation des documents, d'IA ou de cybersécurité, il est essentiel de choisir un fournisseur qui comprend et répond à vos besoins.
De nombreuses entreprises ont entamé l'année avec un budget réduit, ce qui fait qu'il est essentiel de maximiser la valeur ajoutée de chaque achat de logiciel de banque d'investissement. Les banques qui parviendront à mettre en œuvre les solutions technologiques qu'elles auront choisies seront celles qui bénéficieront des gains concurrentiels les plus importants jusqu'en 2025 et au-delà. Découvrez dès aujourd'hui les principaux outils de banque d'investissement pour gagner en efficacité et conserver un avantage concurrentiel.
En résumé
Les investissements technologiques stratégiques stimulent la productivité : La banque d'investissement s'appuie fortement sur la technologie, les employés passant de plus en plus de temps sur Microsoft 365. Des solutions logicielles efficaces peuvent stimuler la productivité et améliorer les résultats.
Éviter le gaspillage technologique : 68 % des banques d'investissement gaspillent jusqu'à un quart de leur budget en outils inutilisés en raison d'une mauvaise formation, d'une gestion du changement inefficace et de piles technologiques décentralisées. Choisir le bon logiciel dès le départ permet d'éviter cela.
Évaluer et sélectionner les logiciels de manière approfondie : Effectuez une évaluation détaillée de vos besoins technologiques, décidez entre la création ou l'achat d'un logiciel et évaluez rigoureusement les options du marché pour trouver une solution logicielle qui réponde à vos besoins spécifiques.
Assurer un déploiement sans heurts : Mettez en œuvre le logiciel choisi de manière efficace grâce à un plan de projet bien structuré, un déploiement progressif, une formation complète et des cycles de retour d'information continus afin de maximiser le retour sur investissement.
Maintenir le succès à long terme : Après le déploiement, il convient d'évaluer les performances, de prévoir des mises à jour régulières et de poursuivre la formation afin de garantir une productivité et une valeur durables de l'investissement.
