Dans le secteur de la banque d'investissement, les investissements stratégiques dans la technologie sont essentiels à la réussite financière. Dans un secteur où près d'un tiers des employés passent 40 heures par semaine sur le seul site Microsoft 365, les logiciels de banque d'investissement - qu'il s'agisse de la génération de documents, de l' automatisation des rapports ou même de la conformité à la marque - peuvent avoir un impact significatif lorsqu'il s'agit de stimuler la productivité et d'augmenter les résultats.
Cependant, 68 % des banques d'investissement gaspillent jusqu 'à un quart de leur budget pour des outils qui ne sont pas utilisés. Tout cela est dû à une mauvaise formation, à une gestion inefficace du changement et à des piles technologiques décentralisées.
Alors, lorsqu'il s'agit d'investir dans de nouvelles technologies, comment s'assurer de choisir une solution qui apportera une valeur ajoutée à long terme à vos équipes ?
Nous avons interrogé plus de 600 professionnels de l'informatique et de la transformation dans des banques d'investissement mondiales pour savoir comment ils abordent les investissements technologiques stratégiques en 2024 et au-delà . Lisez la suite pour savoir comment choisir le logiciel qui répond le mieux à vos besoins et comment le déployer efficacement au sein de vos équipes.
Évaluer vos besoins techniques
Tout d'abord, commencez par évaluer les besoins de votre équipe. Si vous l'avez déjà fait, passez directement à cette étape : Décider s'il faut construire ou acheter.
Évaluez vos processus existants afin d'identifier les lacunes et les domaines à améliorer. Y a-t-il des goulets d'étranglement dans vos flux de travail ? Existe-t-il des logiciels inefficaces ou sous-utilisés qui pourraient être remplacés ?
Quels sont les logiciels de banque d'investissement à privilégier ?
Il est important de déterminer quel domaine de vos processus doit être amélioré. S'agit-il d'une salle de données virtuelle pour gérer le cycle des transactions, d'outils de recherche spécialisés ou d'une solution pour automatiser les flux de travail des banquiers sur PowerPoint?
Les banquiers ont-ils besoin de l'IA ou de l'automatisation ?
Il est difficile d'avoir une conversation sur la technologie pour la banque d'investissement sans parler de l'IA ; cependant, demandez-vous d'abord si mes banquiers ont besoin de l'IA ou de l'automatisation.
Aux États-Unis, par exemple, plus d'un tiers des responsables informatiques sont convaincus de l'impact de l'IA générative sur les résultats, mais seuls 24 % d'entre eux sont prêts à investir, très probablement en raison des risques potentiels de sécurité et de conformité qu'elle pourrait entraîner.
Si vos équipes espèrent accélérer les tâches manuelles telles que la mise à jour des données de marché entre Excel et PowerPoint dans leurs pitchbooks, elles pourraient d'abord envisager un logiciel d'automatisation. Si l'analyse avancée, le partage des connaissances en interne ou la transcription des réunions sont dans votre ligne de mire, l'IA pourrait vous être d'une plus grande utilité.
Décider de construire ou d'acheter
Lorsqu'il s'agit de solutions technologiques pour les banques d'investissement, la question " construire ou acheter" est toujours d'actualité.
Historiquement, les banques investissaient des ressources considérables dans le développement de leur pile technologique interne. Cependant, avec la montée en puissance de solutions tierces plus spécialisées, nous avons constaté que de plus en plus de banques d'investissement se tournent vers l'extérieur au lieu de construire en interne.
La création et la maintenance d'une solution logicielle interne peuvent être une source d'épuisement des ressources. Malgré les avantages liés à la possibilité d'adapter un outil à vos besoins exacts, la création d'un logiciel en interne nécessite des tests et une maintenance constants lorsqu'il est déployé auprès des équipes de première ligne.
Sans compter que des obstacles imprévus peuvent perturber le développement et le déploiement s'ils prennent les équipes au dépourvu. Dans l'ensemble, les exigences en matière de conformité et de réglementation sont le principal obstacle à la création de solutions internes, bien que le besoin croissant d'évolutivité et de flexibilité des cas d'utilisation au sein des grandes entreprises les incite également à faire appel à des fournisseurs tiers.
Il y a quelques exceptions, comme le logiciel de gestion de portefeuille de Blackrock, Aladdin, ou les solutions d'IA propriétaires basées sur le GPT de PwC, Goldman Sachs ou Bloomberg; cependant, opter pour la construction d'une variété de cas d'utilisation et d'équipes peut disperser les ressources et conduire à des incohérences dans la qualité à tous les niveaux.
Face à cette difficulté, nous avons constaté que près de 60 % des équipes de transformation numérique et d'informatique s'approvisionnent désormais pour plus de la moitié de leurs piles technologiques auprès de fournisseurs externes.
Dans la section suivante, nous verrons comment les principales banques d'investissement évaluent ces fournisseurs externes.
Effectuer une étude de marché et une évaluation des logiciels
Après avoir évalué vos besoins, il est temps de rechercher une solution qui y réponde. Soyez aussi minutieux que possible ; les faux pas que vous identifierez ici seront ceux que vous éviterez par la suite.
Au cours du processus de sélection d'un logiciel, il est essentiel de se poser quelques questions clés :
Sont-ils spécifiques à un cas d'utilisation ou à un secteur d'activité ?
92 % des banques d'investissement utilisent des solutions d'automatisation adaptées à leur secteur d'activité ou aux cas d'utilisation propres à leur équipe. Évaluez dans quelle mesure les fonctionnalités de l'outil englobent le flux de travail de votre équipe. Plus le chevauchement est étroit, plus la mise en œuvre est aisée et plus les avantages sont importants.
Les solutions logicielles axées sur un secteur spécifique sont dotées de fonctions conçues pour répondre à certains des problèmes propres à ce secteur. Si un fournisseur de technologie a de nombreux témoignages de clients dans le domaine de la banque d'investissement, il est plus probable que ses fonctionnalités répondent aux besoins de votre entreprise.
S'agit-il d'une solution tout-en-un ?
29 % des équipes informatiques et d'innovation donnent la priorité à la consolidation de leur pile technologique avec des solutions tout-en-un, lorsqu'il s'agit de rechercher un nouveau logiciel. Si un fournisseur propose des fonctionnalités sur plusieurs plateformes, l'adoption et l'évolutivité seront plus aisées dans l'ensemble de l'entreprise.
Seront-ils attentifs à mes besoins ?
Outre la solidité du produit, il est également important de choisir un fournisseur qui offre une assistance et une valeur constantes à long terme. C'est pourquoi plus de deux tiers des banques s'engagent à respecter des accords de niveau de service (SLA) plus stricts avec les fournisseurs et à consulter le site due diligence au cours du processus d'achat, afin de supprimer tout risque potentiel le plus tôt possible. Dans le cadre de ces accords de niveau de service, les banques d'investissement accordent aujourd'hui la priorité à une assistance dédiée à l'adoption et au déploiement, ainsi qu'à des mesures claires du retour sur investissement.
Le fait de bien les définir aura un impact considérable sur votre retour sur investissement à long terme. Dans le cadre de votre recherche, envisagez de lancer un appel d'offres qui vous permettra de définir vos besoins en détail afin de trouver le fournisseur le plus approprié.
UpSlide s'est vraiment occupé de la structure du projet, nous laissant nous concentrer sur nos tâches principales. La communication a été parfaite tout au long du projet.
Déployer efficacement votre solution logicielle
Après avoir choisi le logiciel de banque d'investissement que vous souhaitez, il est temps de passer à la phase de déploiement. La phase de mise en œuvre et d'adoption peut faire ou défaire le retour sur investissement d'un nouvel investissement technologique.
Suivez les étapes ci-dessous pour garantir un déploiement sans heurts de la solution que vous avez choisie :
Étape 1 : Établir un plan de projet
Élaborer un plan de projet détaillé précisant les délais, les étapes, les ressources et les responsabilités. Établir des indicateurs clés de performance (ICP) à surveiller au-delà de la phase de déploiement afin de suivre efficacement votre gain de productivité.
Étape 2 : Organiser un déploiement progressif
Mettre en œuvre le logiciel par étapes, en commençant par un groupe pilote avant de procéder à un déploiement à grande échelle. Une approche solide de la gestion du changement peut avoir un impact considérable sur le succès à long terme.
Étape 3 : Créer un plan de formation et de soutien
Organisez des plans de formation spécifiques pour vous assurer que votre équipe tire le meilleur parti des fonctionnalités de l'outil. Certains fournisseurs de logiciels pour la banque d'investissement s'en chargeront pour vous, en travaillant avec vos équipes internes pour assurer un déploiement et une mise en œuvre sans heurts.
Étape 4 : Mettre en place un cycle de retour d'information
Mettre en place un mécanisme de retour d'information pour recueillir les expériences des utilisateurs et leurs suggestions d'amélioration. UpSlide s'appuie fortement sur le retour d'information de nos utilisateurs dans les services financiers pour continuer à fournir le meilleur support possible pour leurs flux de travail . Nous avons développé des fonctionnalités en partenariat avec Alvarez & Marsal, KPMG, BNP Paribas et d'autres acteurs clés du conseil financier et de la banque d'investissement.
Le respect de ces étapes garantira un déploiement sans heurts du logiciel de banque d'investissement que vous avez choisi.
Assurer la réussite du post-déploiement
Le succès d'un logiciel de banque d'investissement ne se limite pas à son déploiement initial. Il est important de mettre en place des mesures pour maintenir les performances et obtenir un véritable gain de productivité à long terme . Voici quelques mesures prises par les équipes techniques des banques d'investissement pour garantir un retour sur investissement à long terme de leurs derniers achats de logiciels :
Procéder à un examen des performances
Évaluez les performances du nouveau logiciel par rapport aux objectifs initiaux et aux indicateurs clés de performance (ICP). Il s'agit de rassembler les commentaires des utilisateurs et les données de performance pour mettre en évidence les domaines qui fonctionnent bien, ainsi que des mesures claires du retour sur investissement pour faciliter la rédaction de rapports à l'intention de la direction générale à l'avenir.
Prévoir des mises à jour et une maintenance régulières
Prévoyez des mises à jour régulières, des correctifs et une maintenance continue pour vous assurer que le logiciel reste à jour et sécurisé. Les fournisseurs de logiciels qui disposent d'une équipe d'assistance réactive ou d'une fonctionnalité de mise à jour automatique vous aideront à réaliser ces tâches en toute transparence.
Poursuivre l'intégration et la formation
Au fur et à mesure que la solution que vous avez choisie développe de nouvelles fonctionnalités, il est essentiel que vos banquiers continuent à tirer le meilleur parti du logiciel à long terme. En partenariat avec votre fournisseur, organisez des sessions de formation régulières pour accueillir les nouveaux utilisateurs (tels que les jeunes diplômés ou les stagiaires) et informez les anciens utilisateurs des nouvelles améliorations.
Conclusion
La plupart des banques auront abordé 2024 avec un budget réduit, ce qui rend essentiel de maximiser la valeur obtenue de chaque achat de logiciel de banque d'investissement. Qu'il s'agisse d'automatisation des documents, d'IA ou de cybersécurité, il est crucial de choisir un fournisseur qui comprend et répond à vos besoins. Les banques qui mettent en œuvre avec succès les solutions technologiques qu'elles ont choisies seront celles qui verront les plus grands gains de compétitivité jusqu'en 2025 et au-delà.
En résumé
Les investissements technologiques stratégiques stimulent la productivité : La banque d'investissement s'appuie fortement sur la technologie, les employés passant de plus en plus de temps sur Microsoft 365. Des solutions logicielles efficaces peuvent stimuler la productivité et améliorer les résultats.
Éviter le gaspillage technologique : 68 % des banques d'investissement gaspillent jusqu'à un quart de leur budget en outils inutilisés en raison d'une mauvaise formation, d'une gestion du changement inefficace et de piles technologiques décentralisées. Choisir le bon logiciel dès le départ permet d'éviter cela.
Évaluer et sélectionner les logiciels de manière approfondie : Effectuez une évaluation détaillée de vos besoins technologiques, décidez entre la création ou l'achat d'un logiciel et évaluez rigoureusement les options du marché pour trouver une solution logicielle qui réponde à vos besoins spécifiques.
Assurer un déploiement sans heurts : Mettez en œuvre le logiciel choisi de manière efficace grâce à un plan de projet bien structuré, un déploiement progressif, une formation complète et des cycles de retour d'information continus afin de maximiser le retour sur investissement.
Maintenir le succès à long terme : Après le déploiement, il convient d'évaluer les performances, de prévoir des mises à jour régulières et de poursuivre la formation afin de garantir une productivité et une valeur durables de l'investissement.
